Programului USAID Reforme Instituționale și Structurale în Moldova (MISRA) solicită companiilor din domeniile IT și servicii financiare să vină cu propuneri de soluții digitale pentru a facilita și optimiza identificarea persoanelor expuse politic, care au exercitat funcții publice importante, și a determina riscurile asociate prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului în Republica Moldova.

Persoanelor expuse politic sunt persoane fizice care exercită sau care au exercitat funcții publice importante la nivel național şi/sau internațional, precum şi membrii familiilor şi persoanele asociate. Legislația națională stabilește 82 de funcții care determină calitatea de persoană expusă politic la nivel național, cum ar fi șefi de stat, șefi de guverne, miniștri, ambasadori, parlamentari, membri ai organelor de conducere partidelor politice, membri ai curților supreme, curților constituționale, instanțelor judecătorești de nivel înalt etc.

Totodată, mai multe entități sunt obligate să identifice și să evalueze riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului în domeniul propriu de activitate. De regulă, fiecare entitate este obligată să identifice individual prin modalități variate informații relevante despre persoanelor expuse politic și să determine riscurile asociate. Aceste analize implică din partea entităților costuri, timp și resurse umane dedicate.

Conform legislației naționale, entitățile raportoare includ băncile, unitățile de schimb valutar, societățile de investiții, societățile de registru, asigurătorii sau reasiguratorii, organizațiile de creditare nebancară, asociațiile de economii şi împrumut, inclusiv profesioniști precum avocații, notarii, executorii judecătorești și alți liber-profesioniști, dar și furnizorii de servicii de finanțare participativă, organizatorii jocurilor de noroc și auditorii.

Conceptul soluției urmează să fie prezentat până pe 9 ianuarie 2025 și trebuie să prezinte o platformă digitală complexă cu date exhaustive despre persoanele expuse politic, care vor fi actualizate constant. Datele vor fi accesibile în bază contractuală, entităților care vor solicita informații despre persoanele expuse politic, membrii familiilor lor sau persoanelor asociate. Prin intermediul acestei soluții va fi asigurat accesul imediat la date actuale și vor fi reduse costurile și timpul alocat de entitățile raportoare în procesul de documentare despre persoanele expuse politic. Totodată, digitalizarea procesului de documentare a persoanelor expuse politic va consolida transparența și eficiența procesului de prevenire și combatere a activităților ilegale.